Strategie spoření
Projdeme tvé stávající penzijní připojištění, DIP, investice a pojistky. Identifikujeme mezery, zdvojené poplatky a nevyužité daňové úlevy — a nastavíme spoření tak, aby každá koruna pracovala efektivně.
Nezávislé poradenství pro důchod
Víš, z čeho budeš žít za dvacet let?
Nezávislé poradenství pro klidný a finančně zajištěný důchod — konkrétní plán šitý přímo na tebe.
Klid v důchodu se nestane sám od sebe
Většina lidí odkládá plánování důchodu, dokud se nezačne blížit. Pak zjistí, že stát jim zajistí sotva základní výdaje a jejich vlastní úspory nestačí na ten životní standard, na který jsou zvyklí. V Novák & Kučera pracujeme s konkrétními čísly — tvými příjmy, výdaji, existujícími úsporami a plánovaným věkem odchodu. Z těch čísel sestavíme přehlednou mapu: kde teď stojíš, kde chceš být a jaké kroky tě tam spolehlivě dovedou. Nejde o prodej produktu — jde o analýzu a strategii, která slouží výhradně tvým zájmům.
Co pro tebe uděláme
Čtyři oblasti, které tvoří základ finančně klidného důchodu.
Plán příjmu v důchodu
Sestavíme harmonogram výběrů z různých zdrojů — státní důchod, soukromé spoření, nájemní příjmy či dividendy — tak, aby ti peníze vydržely po celou dobu důchodu a zatížení daněmi bylo co nejnižší.
Majetkové zajištění
Nemovitost, vkladový účet, podíl ve firmě — každé aktivum má svá specifika z pohledu dědictví. Pomůžeme ti nastavit majetkovou strukturu tak, aby přechod na blízké proběhl hladce a s minimálními náklady.
Průběžné poradenství
Životní situace se mění — rozvod, dědictví, nové zaměstnání nebo odchod do předčasného důchodu. Jednou ročně zkontrolujeme, zda tvůj plán stále sedí, a upravíme ho podle aktuální reality.
Přišel jsem k Novák & Kučera v 52 letech s pocitem, že na spoření je pozdě. Za tři schůzky jsme sestavili plán, díky kterému jsem přesunul část prostředků z nevýhodného životního pojištění do DIP a ušetřil přes 4 800 Kč ročně na poplatcích. Teď vím přesně, kdy a z čeho budu čerpat.
— Radek Horáček, Jindřichův Hradec
Začni plánovat, dokud je čas
Úvodní konzultace trvá 60 minut a je zcela zdarma. Přines si přehled svých stávajících smluv a my se postaráme o zbytek.
Domluvit konzultaci zdarma